Résumé du cours Banque Islamique de Développement:
Dinar Islamique BID IDB. Conformité avec les principes de la sharia. Banque multilatéral de développement, créé pour favoriser le développement économique
La Banque Islamique de Développement est une des banques multilatérales de développement, créé pour favoriser le développement économique et le progrès social de ses pays membres en conformité avec les principes de la "sharia" (loi islamique). Elle compte 55 pays membres.
La Banque Islamique de Développement vise au développement économique dans ses pays membres et à l'appui des communautés musulmanes dans les pays non membres en conformité avec la Shari'ah.
Les missions de la Banque Islamique de Développement sont l'engagement dans la réduction de la pauvreté, la promotion du développement humain, le développement de la coopération entre les pays membres, en collaboration avec ses partenaires de développement.
Elle intervient dans les domaines de la science et de la technologie, de l'économie islamique, de la banque et de la finance.
Exemple du cours Banque Islamique de Développement (Anglais):
Les trois objectifs stratégiques majeurs suivants ont été identifiés pour diriger les actions de la Banque Islamique de Développement :
- Promotion des institutions financières islamiques et des autres institutions islamiques
- Réduction de la pauvreté ;
- Promotion de la coopération entre les pays membres.
Basée à Jeddah (Arabie Saoudite), le Groupe de la BID a également trois bureaux régionaux: Almaty (Kazakhstan), Kuala Lumpur (Malaisie) et Rabat (Maroc). Il est également dans le processus d'ouverture de son quatrième bureau régional à Dakar, au Sénégal. La Banque a des représentants sur le terrain dans:
Bangladesh, Guinée,
Guinée - Bissau, Indonésie, Iran, Libye,
Mauritanie, Nigéria, Pakistan, Sénégal, Sierra Leone, Soudan et l'Ouzbékistan.
Pays membres (Banque Islamique de Développement):
Émirats Arabes Unis,
Kirghize, Liban, Libye, Mauritanie, Maroc, Mozambique, Palestine, Qatar, Arabie saoudite, Sénégal, Sierra Leone, Somalie, Soudan,
Suriname, Syrie, Tadjikistan, Togo, Tunisie, Ouganda,
Niger, Pakistan, Afghanistan,
Tchad, Albanie,
Bénin, Iran,
Jordanie, Algérie, Burkina Faso,
Cameroun, Gambie, Ouzbékistan, Indonésie, Malaisie,
Irak, Kazakhstan, Koweït, Maldives, Mali, Nigéria, Oman, Turkménistan, Azerbaïdjan,
Bahreïn, Bangladesh, Brunei, Comores, Côte d'Ivoire,
Djibouti, Gabon,
Guinée, Guinée-Bissau, Égypte, Yémen, Turquie,
La Banque islamique de Développement fonctionne selon les principes de la sharia islamique. Shari'ah est l'ensemble des règles issues du Saint Coran, les authentiques traditions (Sunna) du Prophète (bénédiction et salut soient sur lui) et les avis scientifiques (Ijtehad) qui sont fondées sur le Coran et la Sunna.
La Banque Islamique de Développement utilise plusieurs instruments de financement pour promouvoir les projets de développement dans ses pays membres. Les instruments de financements proposés sont les suivants :
Des prêts : principalement alloués aux gouvernements ou aux institutions publiques pour fournir des financements à long terme des projets de développement ;
Le crédit-bail : les actifs sont loués au bénéficiaire qui en devient propriétaire au bout d’une période déterminée qui peut aller jusqu’à 20 ans ;
La vente d’acompte : la Banque acquière et livre des actifs et les revend immédiatement au bénéficiaire ajoutant une surcote mutuellement accepté par la Banque et le bénéficiaire. Ce-dernier paye le prix sur une base semi-annuelle pendant une période qui peut s’étendre jusqu’à 20 ans ;
L’istina’a : la Banque prend en charge la production d’un équipement ou la construction d’un ouvrage en respectant des spécificités demandées par le bénéficiaire à un prix déterminé. Celui-ci est payé sur une période déterminée ;
Lignes de financement : la Banque met à disposition des lignes de financement à des institutions nationales de financement du développement ou des banques islamiques pour promouvoir la croissance de PME, notamment dans le secteur industriel ;
Prise de participation : la Banque Islamique de Développement prend des participations dans des projets productifs industriels ou agroindustriels qui sont économiquement et financièrement viables. Le financement de la Banque est limité à un tiers du capital ;
Murabaha : cet instrument est utilisé pour le financement du commerce (importations et exportations). La Banque achète les matières premières nécessaires et les revend au bénéficiaire. Dans le cas de financement d’importations, la période de financement peut aller jusqu’à 30 mois, elle est étendue jusqu’à 120 mois pour les exportations ;
Partage du bénéfice (Profit Sharing) : ce mode de financement est utilisé pour des projets avec un fort taux de retour. C’est une forme de partenariat entre la Banque Islamique de Développement et une autre partie pour financer un projet. Chaque partenaire obtient une part du profit net (ou des pertes) proportionnellement à sa participation.
Es: Banco Islámico de Desarrollo
Exemple du cours Banque Islamique de Développement (Espagnol):
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